Cryptocurrency uitwisselingen

Cryptogeld Posted by admin on jeu, Mai 13th, 2021 @ 3:30:06 PM 332 0

Op een online cryptocurrency uitwisseling kunnen klanten cryptocurrencies verhandelen voor andere activa. Zoals conventioneel fiatgeld of andere digitale valuta. Exchanges aanvaarden betalingen per kredietkaart, per bankoverschrijving of via andere vormen van betaling. In ruil geven ze digitale valuta of cryptocurrencies. Een cryptocurrency-exchange kan een marktmaker zijn die de aanbod-vraag spreidingen doorgaans aanneemt als transactiecommissie of anders gewoon kosten in rekening brengt. Sommige makelaars die zich ook op aandelen en andere active richten laten de gebruikers cryptocurrencies enkel kopen en niet opnemen in cryptocurrency-portefeuilles. Enkel toegewijde cryptocurrency-uitwisselingen zoals Binance en Coinbase staan cryptocurrency-opnames toe.

Operatie

De uitwisselingen kunnen cryptocurrency naar de persoonlijke cryptocurrency-portemonnee van een gebruiker sturen. Sommige digitale valuta saldi kunnen omgezet worden in anonieme prepaidkaarten. Deze kunnen worden gebruikt om geld op te nemen bij geldautomaten die over de hele wereld verspreid zijn. Andere digitale valuta worden ondersteund door echte grondstoffen zoals goud.

De makers van digitale valuta en digitale valuta-uitwisseling zijn twee dingen. De maker heeft niet altijd een link met de Exchange. In één type systeem zijn aanbieders van digitale valuta (Digital Currency Providers, DCP) bedrijven die rekeningen voor hun klanten bijhouden en beheren, maar die over het algemeen niet rechtstreeks digitale valuta aan die klanten uitgeven. Klanten kopen of verkopen digitale valuta op Exchanges, die de digitale valuta naar of uit de DCP-rekening van de klant overboeken. Sommige Exchanges zijn dochterondernemingen van DCP, maar vele zijn juridisch onafhankelijke bedrijven. De denominatie van fondsen die op DCP-rekeningen worden bewaard, kan een reële of een fictieve valuta zijn.

Een digitale valutawissel kan een fysiek bedrijf zijn of een strikt online bedrijf. Als een fysiek bedrijf wisselt het traditionele betaalmethoden en digitale valuta uit. Als onlinebedrijf wisselt het elektronisch overgemaakt geld en digitale valuta uit.

Vaak opereren de digitale valuta-uitwisselingen buiten de westerse landen om regulering en vervolging te voorkomen. Ze hanteren echter wel Westerse fiatvaluta’s en hebben bankrekeningen in verschillende landen om deposito’s in verschillende nationale valuta’s te vergemakkelijken.

Gedecentraliseerde Exchanges zoals Etherdelta, IDEX en HADAX slaan geen geld van gebruikers op de Exchange op, maar vergemakkelijken in plaats daarvan peer-to-peer cryptocurrency-handel. Gedecentraliseerde exchanges zijn bestand tegen veiligheidsproblemen die andere beurzen treffen, maar hebben vanaf medio 2018 te kampen met lage handelsvolumes.

Geschiedenis

Vroegste

In 2004 sloten drie in Australië gevestigde digitale valutawisselbedrijven zich vrijwillig na een onderzoek door de Australian Securities and Investments Commission (ASIC). De aangeboden financiële diensten vereisten wettelijk een Australische vergunning die de bedrijven niet hadden.

In 2006 werd het in de VS gevestigde digitale valutawisselbedrijf Gold Age Inc., een staatsbedrijf in New York, door de Amerikaanse geheime dienst gesloten nadat het sinds 2002 actief was. Bedrijfsexploitanten Arthur Budovsky en Vladimir Kats werden aangeklaagd « op beschuldiging van het exploiteren van een illegale digitale valutawissel en geldtransmissiebedrijf » vanuit hun appartementen. Meer dan $ 30 miljoen werd overgemaakt naar digitale valutarekeningen. Klanten verstrekten beperkte identiteitsdocumentatie en konden geld overmaken aan iedereen over de hele wereld, met kosten die soms hoger waren dan $ 100.000. Budovsky en Kats werden in 2007 veroordeeld tot vijf jaar gevangenisstraf « wegens het overbrengen van geld zonder vergunning. Ze kregen uiteindelijk straffen van vijf jaar proeftijd.

In april 2007 gaf de Amerikaanse regering de E-Gold-administratie opdracht om ongeveer 58 E-Gold-accounts die eigendom zijn van en gebruikt worden door The Bullion Exchange, AnyGoldNow, IceGold, GitGold, The Denver Gold Exchange, GoldPouch Express, 1MDC (een Digital Gold Currency, gebaseerd op e-gold) en anderen, waardoor G&SR (eigenaar van OmniPay) gedwongen werd de in beslag genomen activa te liquideren. Een paar weken later werd E-Gold geconfronteerd met vier aanklachten.

In juli 2008 veranderde WebMoney zijn regels, wat gevolgen had voor veel uitwisselingen. Sinds die tijd werd het Verboden om WebMoney in te wisselen voor de meest populaire e-valuta’s zoals E-gold, Liberty Reserve en andere.

Eveneens in juli 2008 accepteerden de drie directeuren van E-gold een overeenkomst met de aanklagers en pleitten schuldig aan één telling van « samenzwering om zich bezig te houden met het witwassen van geld » en één telling van de « exploitatie van een geldtransmissiebedrijf zonder vergunning ». E-gold stopte met zijn activiteiten in 2009.

In 2013 onderzocht Jean-Loup Richet, een research fellow bij ESSEC ISIS, nieuwe witwastechnieken die cybercriminelen gebruikten in een rapport geschreven voor het United Nations Office on Drugs and Crime. Een veel voorkomende benadering van het witwassen van geld was het gebruik van een digitale valuta-wisseldienst die dollars omzette in Liberty Reserve en anoniem kon worden verzonden en ontvangen. De ontvanger kon de Liberty Reserve-valuta tegen een kleine vergoeding weer in contanten omzetten. In mei 2013 werd de digitale valuta-wisselaar Liberty Reserve gesloten nadat de vermeende oprichter, Arthur Budovsky Belanchuk, en vier anderen waren gearresteerd in Costa Rica, Spanje en New York ‘op beschuldiging van samenzwering tot het witwassen van geld en samenzwering en het uitvoeren van een geldovermakende zaken zonder vergunning. « Budovsky, een voormalig Amerikaans staatsburger en genaturaliseerd in Costa Rica, werd veroordeeld in verband met de inval in de Gold Age in 2006. Een Amerikaanse aanklacht zei dat de zaak « wordt beschouwd als de grootste internationale vervolging voor het witwassen van geld in de geschiedenis ». Meer dan $ 40 miljoen aan activa werd in afwachting van verbeurdverklaring in beslag genomen, en meer dan 30 Liberty Reserve-uitwisselingsdomeinnamen werden in beslag genomen. Het bedrijf zou naar schatting $ 6 miljard aan criminele opbrengsten hebben witgewassen.

Van 2014 tot heden

Na de lancering van een gedecentraliseerde cryptocurrency-bitcoin in 2008 en de daaropvolgende introductie van andere cryptocurrencies, zijn er veel virtuele platforms speciaal gemaakt voor de uitwisseling van gedecentraliseerde cryptocurrencies. Hun regelgeving verschilt van land tot land.

In februari 2014 heeft Mt. Gox, de grootste cryptocurrency-exchange op dat moment, de handel opgeschort, zijn website en uitwisselingsservice gesloten en in Japan faillissementsbescherming aangevraagd tegen schuldeisers. In april 2014 startte het bedrijf een liquidatieprocedure. Dit was het resultaat van een grote diefstal van bitcoins die rechtstreeks uit de Mt. Gox hot wallet in de loop van de tijd, te beginnen eind 2011.

Enkele populaire exchanges

Begin 2018 rapporteerde Bloomberg News de grootste cryptocurrency-uitwisselingen op basis van het volume en de geschatte inkomsten zoals verzameld door CoinMarketCap. Als 3 belangrijkste werden aangegeven Binance, Huobi en OKEX. Volgens de enquête ging de grOotdste zorg bij cryptocurrency-handelaren uit naar veiligheid en hoge handelsvergoedingen. De uitwisselingen zijn allemaal vrij nieuw en particulier bezit. Een aantal doet geheimzinnig over basisinformatie, ze verzwijgen de namen van de eigenaren, financiële gegevens of zelfs de locatie van het bedrijf.

Binance
Bitfinex
Bithumb
Bitstamp
Coinbase
Huobi
Kraken
OKEx
Upbit